反诈法对银行可以提前预测风险,健全反洗钱数据库信息,为银行降低运营风险。诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。个人诈骗公私财物2000元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。对于架构我国反电信网络诈骗法制体系、建立预防和惩治电信网诈骗。

对于新型犯罪的资金流,要主动识别、主动拦截。

为了实现上述目标,要建立事前、事中和事后的源头管控、针对新型金融诈骗的风控模型以及追责机制,真正实现惩前毖后的目的。